Como pagar um fornecedor na China sem cair em fraudes

Para quem importa pela primeira vez, o maior medo costuma ser a qualidade. Mas o risco que mais faz pequenas e médias empresas perderem dinheiro é outro: pagar na conta errada. A boa notícia é que isso se evita com poucas regras simples.

Como funciona a fraude mais comum

Ela é conhecida como fraude de troca de conta ou comprometimento de e-mail corporativo. Alguém invade os e-mails de um fornecedor, ou cria um endereço quase idêntico, e espera o momento do pagamento. Então envia uma mensagem convincente: “nossa conta está em auditoria, por favor pague nesta nova conta”. O e-mail tem o mesmo estilo, a mesma assinatura e até o número do pedido correto. O dinheiro vai para uma conta dos golpistas e é muito difícil recuperá-lo.

Acontece logo antes de um pagamento importante: o sinal ou o saldo.
O endereço de e-mail pode ter apenas uma letra diferente, ou um domínio diferente.
Costuma vir com urgência: “pague hoje ou o embarque atrasa”.
A nova conta muitas vezes está em outro país ou em nome de uma pessoa física.

Cinco regras que protegem você

Pague somente em contas empresariais cujo titular coincida exatamente com o nome da empresa que está vendendo para você. Nunca em contas de pessoa física.
Desconfie de qualquer mudança de dados bancários recebida por e-mail, por mais convincente que pareça.
Confirme os dados por telefone ou videochamada, usando um número que você já tinha, e não o que vem no e-mail suspeito.
Antes do primeiro pagamento, verifique se a empresa existe no registro oficial (veja abaixo).
Confira se a fatura proforma, o contrato e a conta estão em nome da mesma empresa.

Uma regra prática: se alguém pedir para você pagar com urgência em uma conta nova, a resposta certa é sempre “primeiro vou confirmar por telefone”.

Como verificar uma empresa chinesa ou de Hong Kong

As empresas da China continental têm um Código Unificado de Crédito Social de 18 caracteres e constam no Sistema Nacional de Divulgação de Informações de Crédito Empresarial (gsxt.gov.cn). As de Hong Kong têm número de registro comercial e número de empresa, que podem ser consultados no registro oficial de empresas de Hong Kong (ICRIS). Peça esses números ao seu fornecedor e confira se o nome, a situação e o endereço coincidem.

Na Supro Group publicamos os números de registro das nossas três empresas, com links para os registros oficiais, para que você possa nos verificar antes de comprar.

Estrutura de pagamento recomendada para um primeiro pedido

O habitual com um fornecedor novo é pagar um sinal, normalmente de 30%, para iniciar a produção, e os 70% restantes depois de uma inspeção e antes do embarque. Assim você nunca adianta todo o dinheiro antes de ver a mercadoria pronta. Desconfie de quem exige 100% antecipado em um pedido de produção.

Sinal contra uma fatura proforma com todos os detalhes acordados.
Saldo contra o relatório de inspeção com fotos, antes do embarque.
Transferência bancária internacional (T/T) para a conta da empresa; no Brasil, o pagamento ao exterior é feito por meio de um contrato de câmbio com o seu banco. Guarde os comprovantes.
Para pedidos grandes, uma carta de crédito traz mais segurança, em troca de mais custo e burocracia.

Se você já pagou em uma conta suspeita

Aja imediatamente: ligue para o seu banco e peça que tente bloquear ou reverter a transferência (quanto antes, maiores as chances), avise o fornecedor verdadeiro por telefone e registre a ocorrência junto às autoridades do seu país. Troque as senhas do seu e-mail: às vezes a invasão está do seu lado, e não do lado do fornecedor.

Resumo

O risco mais comum não é a qualidade, é pagar na conta errada.
Somente contas empresariais com o nome exato do fornecedor.
Toda mudança de dados bancários é confirmada por telefone ou vídeo.
Verifique a empresa no registro oficial antes do primeiro pagamento.
30% de sinal, 70% depois da inspeção.